“810”套路贷专案

“九出十三归”？禅城“套路贷”团伙全线崩盘

“利滚利，九出十三归——还不完的贷款；骚扰谩骂，砸玻璃，泼油漆——无尽的精神恐吓”，“套路贷”作为新型的犯罪，有极大的暴力性与社会危害性。

今年以来，禅城警方收到事主举报“套路贷”犯罪线索共20多条，大部分线索指向辖区内多家小额金融贷款公司，且资金流水均指向某互联网金融信息服务公司的P2P借贷平台。随着调查的深入，一个以钟某为首的“套路贷”涉黑恶犯罪网络逐渐浮出水面。该团伙成员众多、长期组织成员参与各项违法犯罪活动，实施敲诈勒索、诈骗等违法犯罪活动。以威胁、恐吓、滋扰等方式进行暴力催收，引起被害人及家属恐慌不安，甚至导致被害人因无力偿还欠款畏惧催收人员纠缠式催收行为而自杀，造成恶劣社会影响，称霸危害一方，严重破坏当地的社会秩序。

钟某团伙以网络P2P借贷为平台，有法律专业律师参与，通过小额贷款公司放贷，吸引急需资金的受害人到底层小额金融公司，被迫以高息、高手续费、高违约金、超短还款周期、虚高借款合同的形式，不断蚕食受害人的资产，直至破产。

警方非常重视打击“套路贷”团伙犯罪，2018年8月23日，开展收网行动，共抓获犯罪嫌疑人90多人，扣押银行卡、虚高空白合同以及用于抵押的房产证、车辆等一大批。

“810”专案作为我省成功侦办“套路贷”的典型案例，为侦办“套路贷”新型涉黑恶犯罪提供蓝本。